反洗钱宣传之国内外反洗钱形势
作者:来源:阅读次数:0发表日期:2019-10-28
FATF是什么?
反洗钱金融行动特别工作组 (Financial Action Task Force on Money Laundering -- FATF) 是西方七国为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动而于1989年在巴黎成立的政府间国际组织,是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资领域最具权威性的国际组织之一。其成员国遍布各大洲主要金融中心。其制定的反洗钱四十项建议和反恐融资九项特别建议(简称 FATF 40+9项建议),是世界上反洗钱和反恐融资的最权威文件。
FATF互评是什么?
所谓互评估指的是根据《FATF建议技术合规性评估方法与反洗钱和反恐怖融资体系有效性评估方法》(Methodology for Assessing Technical Compliance with the FATF Recommendations and the Effectiveness of AML/CFT Systems) 中明确的由各国 (地区) 推选专家进行相互评估的方法,以确保其符合FATF所要求达到的反洗钱反恐怖融资工作的质量水准。如被认定为不通过,而将进入后续强化流程(enhanced follow-up process)。
FATF对中国互评估的结果?
2018年,FATF对中国开展为期一年的互评估,2019年2月21日,FATF审议通过了《中国第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。会议充分认可近年中国反洗钱和反恐怖融资工作取得的积极进展,认为中国反洗钱和反恐怖融资体系具备良好基础。
FATF报告同时指出,中国反洗钱工作也存在需要改进之处。例如:相对中国金融行业资产的规模,反洗钱处罚力度有待提高;对特定非金融行业反洗钱监管缺失,特定非金融机构普遍缺乏对洗钱风险及反洗钱义务的认识;法人和法律安排的受益所有权信息透明度不足;执法部门查处案件、使用金融情报、开展国际合作工作时侧重上游犯罪,而相对忽视洗钱犯罪;中国在执行联合国安理会定向金融制裁决议方面存在机制缺陷,包括义务主体、资产范围和义务内容不全面,国内转发决议机制存在时滞等。
中国国内反洗钱监管的形势?
根据日程安排,我国反洗钱与反恐怖融资监管政策或将加快与国际接轨。从整体上来看,未来我国反洗钱与反恐怖融资与国际接轨将会体现在两个方面,一是加快监管政策补短板,二是进一步加强行政处罚力度。
从加快监管政策补短板来看。2018年下半年以来,中国人民银行及相关金融监管部门陆续密集出台了《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》(银发〔2018〕164号)《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(银办发〔2018〕130号))、《关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知》(银办发〔2018〕120号)、关于印发《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》的通知(银反洗发〔2018〕19号)等文件。
从进一步加强处罚力度来看。2018年以来,以中国人民银行为首的我国监管机构对反洗钱与反恐怖融资处罚力度进一步加强。2019年1季度我国监管机构共开出62份罚单,比去年同期涨幅21.6%;处罚金额3690.1万元,同比增长226%。
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