信达期货有限公司投资者分类政策及产品或服务分级政策

投资者分类政策

【第一类专业投资者】

1、经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

2、上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

3、社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII） 。

【第二类专业投资者】

个人投资者（同时满足以下条件）

1、资产：最近三年个人年均收入不低于50万元，或金融资产不低于500万元；

2、投资经历： 2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历证明，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于《证券期货投资者适当性管理办法》第八条第（一）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

机构投资者（同时满足以下条件）

1、最近一年末净资产不低于2000万；

2、最近一年末金融资产不低于1000万元；

3、投资经历：机构2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

*上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。

【一般普通投资者】

1、普通投资者需填写《普通投资者风险承受能力问卷》，根据评分从低到高划分为C1、C2、C3、C4、C5类，并与产品或服务风险等级（R1、R2、R3、R4、R5）进行匹配，具体如下：

2、普通投资者需根据问卷评分结果进行适当性录音录像（购买产品或服务前的风险警示）。

【风险承受能力最低类别的普通投资者】

风险承受能力等级为C1类的自然人投资者，符合以下条件之一的，认定为风险承受能力最低类别的投资者：

（1）不具有完全民事行为能力；

（2）没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；

（3）法律、行政法规规定的其他情形。

(风险承受能力最低类别投资者只可购买或接受R1风险等级的产品或服务。)