2017年10月河北省反洗钱宣传月——石家庄营业部宣传
作者:来源:阅读次数:0发表日期:2017-10-24
警惕洗钱 保护自己 远离犯罪
反洗钱不仅有利于协助权利机关遏制打击犯罪、维护社会稳定、保卫国家安全、而且与我们每个普通人的工作生活息息相关,是我们在社会注意市场经济体制下寻求更美好生活的必须。
那么普通人应如何理解十分抽象的洗钱概念呢?
洗钱是指将犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰.隐瞒其来源、性項和去向,使其在形式上合法化的行为或过程。在法制社会做贼的人难免心虚。犯罪分子清楚地知道通过犯罪所获得的财富见不得光、经不起推敲,一旦被人发现就会让犯罪活动暴露,难逃法律制裁。犯罪分子就不得不采取一些措施,把财产隐匿起来,或是制造出假象让人觉得财产的来源合法 诸如此类的措施或者行为就是洗钱。
洗钱手法千变万化.凡是足以让第三人对犯罪收益的性质、来源和去向产生错觉的做法都有助于违法犯罪分子实现洗钱的目的。洗钱既可以在金融领域进行.又可以通过非金融领域进行。
以金融行动特别工作组(英文简称FATF组织)的四十条建议为代表的反洗钱国际通行标准,要求各国将会计师、律师、不动产中介、赌场、珠宝玉石等非金融行业或职业纳入反洗钱监管范围。
社会公众的反洗钱知识有限,而反洗钱工作的保密性和敏感性又很强,于是很多不法分子以反洗钱名义实施作骗活动,并屡屡得手。以下常识会有助于公众识破骗局:
1、无论是公安司法机关,还是人民银行或其他金融监管机构,都不可能通过电话、网络等非保密渠道,向社会公众调查或核实案件信息。
2、金融机构按照法律规定不能向客户或其他人员泄露反洗钱工作信息,不可能向客户传递该客户或其金融账户被调查的任何信息。
3、金融机构可能会因为业务办理或执行反洗钱等法律规定的需要,了解客户及其交易信息,但不会因此要求客户将资金转移至其金融机构指定的账户。
4、账户内突然有原因不明资金汇入,不要心生贪念。客户应第一时间到金融机构营业场所或拨打服务热线核实情况。他人请求资金返还的,切勿贸然对账户实施操作,切勿向对方泄露支付密码等账户信息,
5、对于要求进行资金划转或密码校验的来电来信,要保持高度警惕,即使来电显示为金融机构的客服电话号码。
普通民众要学会自我保护。
犯罪分子是狡猾,犯罪手法不断翻新,预防打击洗钱活动没有一劳永逸的方法。普通民众按照合法、谨慎、不贪婪的原则,就可远离一般洗钱活动的侵扰。
1、选择正规金融机构办理金融业务,不在非金融机构办理银行、证券、保险及其他金融业务。
2、使用金融机构提供的专业交易软件进行金融交易,慎用第三方交易软件或网站服务。
3、不向他人出租出借本人身份证件,尽可能避免他人以自己名义办理金融业务。
4、慎重选择可靠人员为自己代办金融业务,即使对方是金融机构工作人员也要格外小心,不向他人出租出借本人金融账户,谨慎使用自己账户为他人转账或提取现金,珍惜个人信用记录。
5、要相信专业的力量,积极配合金融机构依法采取的反洗钱工作,协助金融机构了解交易及其背景情况。
6、通过电话或网络渠道收到有关您涉嫌洗钱、犯罪的信息时,要保持冷静。司法机关或金融机构一般不可能通过这些非保密渠道向您传递相关信息,因此不要轻信,更不要汇款或透漏账户信息,应第一时间向公安机关核实。
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